Обзор Информационные тенологии в банках и страховых компаниях 2006 подготовлен

У компании IBS теперь есть все, чтобы бороться за лидерство на рынке решений для финансовых институтов.

Компания IBS предоставляет банкам весь спектр продуктов и услуг — от инфраструктурных проектов до оптимизации бизнеса и сложных прикладных решений. Являясь мультивендорной компанией, IBS сотрудничает с более чем 60 ведущими мировыми вендорами — производителями ПО и инфраструктуры, что дает возможность предоставлять заказчикам наиболее оптимального для их бизнеса решение. Такой выбор становится возможным благодаря наличию в продуктовом портфеле целого набора решений мирового уровня, которые используются крупнейшими зарубежными и российскими банками.

В настоящий момент российские банки более всего ориентированы на внедрение систем автоматизации розничных услуг, факторинга, систем противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем и др. Именно поэтому IBS дополнила свой традиционный продуктовый портфель инструментами, которые реально помогают банковскому бизнесу зарабатывать деньги. В первую очередь, это автоматизированные банковские системы, решения по управленческой и аналитической отчетности, хранилища данных, системы управления рисками, активами и пассивами, автоматизации казначейских операций и другие прикладные банковские решения.

Карта специализированных решений IBS представляет собой спектр продуктов, покрывающих весь функционал современного банка, интегрируемых друг с другом и предоставляющих возможность получения аналитической информации, необходимой для его эффективной работы.

Решения IBS для финансовых институтов:

• специализированные банковские решения (автоматизированные банковские системы Misys Equation, 3i Infotech KASTLE; информационные хранилища на базе IBM BDW, SAP)
• управленческий консалтинг (ИТ-аудит в финансовых институтах, разработка стратегии развития ИТ, проектирование ИТ-архитектуры, оптимизация бизнес-процессов), http://consulting.ibs.ru
• бизнес-приложения (аналитические системы mySAPBI, Cognos; внедрение ERP-систем на платформе SAP, включая автоматизацию управления персоналом, административно-хозяйственной деятельностью; интеграция корпоративных приложений на платформах IBM, SAP, TIBCO), http://mis.ibs.ru, http://integration.ibs.ru
• ИТ-инфраструктура (оборудование, системное ПО, инфраструктура), http://si.ibs.ru
• сервисиаутсорсинг (call-center, Help Desk, IT Outsourcing, резервныеЦОД), http://www.datafort.ru

1. Внедрение специализированных банковских решений

Компания IBS заключила партнерские соглашения с двумя крупными международными разработчиками, лидирующими в области автоматизированных банковских систем: компаниями Misys и 3iInfotech. Данные компании представляют одни из лучших современных решений, которые по своей функциональности, архитектуре и масштабируемости могут удовлетворить самые взыскательные требования динамично развивающегося российского банка.

Кроме того, компания IBSрасширила партнерские отношения с IBM в области построения специализированного банковского хранилища на основе BankingDataWarehouse.

1.1. Решения для банков 3i Infotech

Продукты KASTLE компании 3iInfotech — современное многофункциональное решение для полноценной поддержки деятельности банка. Функционал продуктов KASTLE позволяет эффективно решать учетные, операционные и аналитические задачи розничных, коммерческих и инвестиционных банков.

Продукты, входящие в семейство KASTLE, покрывают потребности банка в автоматизации различных видов кредитования, поддержки торговых операций на финансовых рынках, управления казначейством, бухгалтерского учета и многих других задач.

Благодаря богатому функционалу, модульной структуре решения и глубокой интеграции продуктов и модулей, внедрение решения позволяет обеспечить качественное решение каждой бизнес-задачи в отдельности, а также масштабировать конфигурацию решения в соответствии с ростом бизнеса и потребностями банка.

Структурно решение представляет собой семейство интегрированных продуктов и модулей, каждый из которых предназначен для целостного решения бизнес-задач определенного подразделения или бизнес направления. Каждый продукт или модуль предусматривает интерфейсы для взаимодействия с внешними системами для организации сквозной обработки операций.

• KASTLE Core Banking. Поддерживает обработку всех основных операций розничного и коммерческого банка и обеспечивает бухгалтерский учет операций. Предусматривает поддержку многофилиальной структуры, реализацию в централизованной или распределенной среде и работу в режиме 24 на 7. Технологически обеспечивает клиентам высочайший уровень банковского сервиса.
• KASTLE Universal Lending. Продукт предназначен для комплексной поддержки операций кредитования юридических и физических лиц, позволяет розничному банку гибко настраивать бизнес процессы по обработке кредитных заявок, автоматизировать бэк-офис по кредитным операциям, контролировать процесс погашения, а также автоматизировать работу с просроченной задолженностью.
• KASTLE Treasury Management. Продукт предназначен для комплексной поддержки торговых операций на финансовых рынках, включая аналитику, сквозную обработку операций и исполнение обязательств по сделкам. Поддерживаются ведение множественных портфелей, технологии моделирования и сценарного анализа, а также многофилиальный учет. Продукт поддерживает работу в удаленном режиме через WEB-доступ и WAP-протокол.
• KASTLE Asset Liability Management. Продукт предназначен для решения классических аналитических задач казначейства по управлению активами и пассивами: анализ чувствительности к рискам, построение платежных календарей и управление ликвидностью и других. В распоряжении пользователя инструментарий для сценарного анализа, в том числе симуляционные методы.
• KASTLE Risk Management. Основное назначение продукта — идентификация, оценка и контроль над рисками, сопутствующими деятельности банка. Модуль обеспечивает количественную оценку и управление рисками в соответствии с самыми современными методиками. Поддерживается расчет VaR параметрическим (JPMorgan) методом, а также методами исторической симуляции и MonteCarlo.
• KASTLE Factoring. Модуль предназначен для полноценной поддержки факторинговых операций. Он позволяет настраивать параметры предлагаемых клиентам продуктов, контролировать кредитные риски и осуществлять сквозную обработку операций данного типа. Модуль предусматривает возможность работы в удаленном режиме, что повысит качество предоставляемого банком сервиса.
• KASTLE Anti Money Laundering. Модуль позволяет обеспечить соответствие банковской технологии учета и обработки операций локальному законодательству и рекомендациям международных регулятивных организаций в части требований по борьбе с легализацией незаконных доходов. Для достижения этих целей модуль поддерживает решение целого комплекса задач, связанных с формированием профиля клиента, идентификации и оповещения о нетипичных операциях, а также других отклонениях от нормальной банковской практики. Модуль поддерживает пользовательское формирование правил идентификации нестандартных ситуаций.
• KASTLE Wealth Management. Продукт позволяет управлять инвестициями в терминах инвестиционных продуктов. Функционал продукта адаптирован для организации как индивидуального, так и коллективного доверительного управления активами клиентов, включая поддержку технологий ПИФ.

Реализуя концепцию «onestopshop», компания 3iInfotech в дополнение к линейке KASTLE предлагает следующие продукты:

• IBoss — интегрированный набор решений для поддержки дилинговых и брокерских операций на финансовых рынках,
• Electra — семейство продуктов, предназначенное для комплексной поддержки банковских операций, связанных с обслуживание банковских карт и электронных платежей, включая платежи через интернет,
• PSITF — набор решений для автоматизации документарных операций,
• Решение для корпоративного интернет-банка,
• MFund — решения для доверительного управления активами,
• PREMIA — семейство продуктов для страховой деятельности.

Все перечисленные компоненты системы могут приобретаться и внедряться независимо друг от друга в соответствии с текущими потребностями бизнеса, так что при своем выборе банк получает возможность обеспечить максимально точное и полное покрытие необходимой ему функциональности продуктами одного производителя.

1.2. Решения для банков Misys

Equation — интегрированная, работающая в режиме реального времени, мультивалютная система, созданная для поддержки розничного банковского бизнеса. Эта система предоставляет в распоряжение банка полный набор средств, позволяющих ему предлагать своим клиентам конкурентные продукты и оказывать услуги самого высокого качества. Она обеспечивает обработку на базе единой платформы всех данных, необходимых для проведения банковских операций с частными и корпоративными клиентами и предоставления услуг казначейскими подразделениями банка.

Программный комплекс Equation ориентирован на клиента и предоставляет пользователям из числа операционистов банка полную информационную картину, необходимую для оказания клиентских услуг, а пользователям из числа менеджеров банка — доступ к консолидированным данным о лимитах, объемах и доходности операций с конкретными клиентами. Поскольку вся информация поддерживается в системе на централизованной основе, она доступна для передачи по всем каналам доставки и распространения среди банковских подразделений, занимающихся различными видами банковской деятельности.

Система Equation реализована в виде модульной структуры, в состав которой включены следующие компоненты:

• модули основных функций управления данными (CoreManagement),
• модули поддержки розничных услуг (RetailServices)
• модуль обслуживания депозитов с уведомлением о снятии средств (NoticeSavings),
• модуль обслуживания розничных депозитов (RetailDeposits),
• модуль обслуживания кредитных операций (Lending),
• модуль торгового финансирования (TradeFinance),
• модуль поддержки казначейских операций (Treasury),
• модуль обработки СВИФТ- сообщений (SWIFT),
• модуль обслуживания чистых платежей (CleanPayments),
• модуль управления взаимоотношениями с клиентами (RelationshipMgr),
• модуль поддержки рассчетно-кассового обслуживания (Cashier),
• модуль обслуживания процесса утверждения займов (LoanOrigination),
• модуль поддержки электронного банкинга (e-Banking),
• модуль составления отчетности (Reparting),
• модуль архивирования и поиска данных (Archival).

1.3. Специализированное банковское хранилище на основе IBM Banking Data Warehouse

Решение IBM Banking Data Warehouse (BDW) позволяет финансовым организациям построить информационные хранилища, которые будут полностью соответствовать их текущим и будущим потребностям. BDW обладает достаточной степенью гибкости для создания целого набора решений — от «информационных витрин» отделов до общекорпоративных информационных хранилищ. BDW включает все ключевые компоненты, необходимые для формирования ядра решения для информационного хранилища. Решение состоит из следующих взаимосвязанных компонентов:

• Модель хранилища данных для банковской индустрии (BDWM). Это логическая модель, охватывающая более 80 % структур данных, которые, как правило, необходимы для создания хранилища данных в финансовом учреждении.
• Шаблоны готовых аналитических решений (BST), которые уже спроектированы для большого числа заранее заданных бизнес-областей (Рентабельность, Маркетинг взаимоотношений, Риски, Управление активами и пассивами). Решение BDW позволяет автоматически генерировать данные на основе шаблонов готовых решений.
• Шаблоны для внешних приложений (Application Solution Templates). Содержат требования к данным, необходимые для взаимодействия с внешними приложениями, например, с калькуляторами риска (для соответствия требованиям Basel II).
• Физическая архитектура хранилища данных для банковской индустрии. База данных, которая поддерживает бизнес-операции BDW. Физическая архитектура хранилища данных может быть развернута на любой технологической платформе, что позволяет банку избежать дополнительных инвестиций на обновление ИТ-инфраструктуры.

2. Управленческий консалтинг

Компания IBS предлагает передовые решения в области управления бизнесом и реализует комплексные консалтинговые проекты, способствующие росту управляемости, эффективности и конкурентоспособности бизнеса. Сегодня практика управленческого консалтинга IBS включает следующие направления:

• Разработка комплексной ИТ-стратегии развития банка
• Аудит ИТ-портфеля банка
• Моделирование и анализ бизнес-процессов
• Разработка концепции КИС
• Разработка системы сбалансированных показателей (Balanced Scorecard, BSC)
• Оптимизация и внедрение новой организационной структуры

3. Решения для автоматизации управленческого контура бизнеса банка

Компания IBS располагает полным портфелем продуктов для автоматизации корпоративного управления в финансовых институтах. Эти решения разработаны на основе лучшего мирового опыта и обширной собственной экспертизы. Компаниям финансового сектора IBS предлагает решения для автоматизации важнейших функций управления, таких как:

• Управление персоналом
• Управление административно-хозяйственной деятельностью
• Финансово-экономическое планирование, бюджетирование
• Формирование корпоративной отчетности и др.

В 2006 году экспертиза IBS в области внедрения корпоративных систем управления на платформе SAP в банках подтверждена статусом SAP Product Preferred Partner для банковских и финансовых структур.

4. Инфраструктурные решения

Компания IBS предлагает широкий спектр решений по системному проектированию и мультивендорной интеграции в области ИТ-инфраструктуры, призванных обеспечить эффективное функционирование любых бизнес-процессов клиента:

• Создание ИТ-инфраструктуры
• Построение систем хранения данных
• Построение систем резервного копирования
• Построение Центров Обработки Данных
• Построение Резервного Центра
• Лицензирование программного обеспечения

5. Сервис и Аутсорсинг

Центр аутсорсинга DATA FORT — подразделение IBS, предоставляющее услуги корпоративного ИТ-аутсорсинга на базе промышленного дата-центра. Располагая специализированной экспертизой, Центр аутсорсинга DATA FORT предлагает комплекс услуг по обслуживанию вашей информационной системы по следующим направлениям:

• Аутсорсинг ИТ-инфраструктуры
• Управление приложениями
• Аутсорсинг ИТ-персонала
• Обеспечение непрерывности бизнеса и послеаварийного восстановления информационных систем
• Консультационные услуги в области эксплуатации ИТ